Anonimowość kasyn online czyni je podatnym gruntem do prania pieniędzy oraz poważnym zagrożeniem dla stabilności i integralności globalnej branży gier hazardowych. Są jednak rzeczy, które operatorzy mogą zrobić, aby chronić swoją firmę i klientów. Robi to skutecznie Spin City casino.

Nie bez powodu przestępcy wybierają kasyna jako idealną przykrywkę dla swojej działalności związanej z praniem pieniędzy. Mogą stosunkowo łatwo zamienić brudne pieniądze na fizyczne lub cyfrowe żetony, a potem grać przez krótki czas, a następnie wypłacić jako wyprane pieniądze To samo dotyczy kasyn online.

Przewiduje się, że globalne przychody rynku kasyn online osiągną do końca tego roku 32,69 miliarda dolarów, a do 2027 roku będzie ich około 124 miliony aktywnych użytkowników. Tam jednak, gdzie są użytkownicy internetu, platformy internetowe mają słabe punkty, które przestępcy próbują wykorzystać. A jak w tym wszystkim pomóc może sztuczna inteligencja AI?

Dlaczego osoby zajmujące się praniem pieniędzy atakują kasyna online?

Istnieje wiele powodów, dla których osoby zajmujące się praniem pieniędzy będą atakować kasyna internetowe i ogólnie platformy gier hazardowych online. Poniżej wymieniamy listę najważniejsze z nich.

• Anonimowość i prywatność. Kasyna online oferują klientom anonimowość i prywatność, co niestety stwarza bardzo atrakcyjne warunki dla prania pieniędzy i innych rodzajów oszustw. Ponieważ witryny hazardowe nie wymagają osobistej interakcji, przestępcy mogą tworzyć fałszywe tożsamości lub kraść cudze tożsamości, co utrudnia operatorom kasyn śledzenie źródła środków.
• Wysoka liczba transakcji. Ponieważ wiele platform gier hazardowych online przetwarza codziennie tysiące transakcji, to utrudnia to dostawcom i operatorom płatności monitorowanie pod kątem oszustw, a organom ścigania wykrywanie podejrzanych działań. Przestępcy często korzystają również z wielu kont do przesyłania pieniędzy między różnymi platformami, co jeszcze bardziej utrudnia śledzenie środków.
• Międzynarodowy zasięg. Platformy hazardowe często działają w wielu jurysdykcjach, a osoby zajmujące się praniem pieniędzy często przekazują pieniądze między różnymi krajami, aby jeszcze bardziej ukryć fundusze i uniknąć wykrycia.
• Kryptowaluta w kasynach online. Osoby piorące pieniądze poprzez kryptowaluty na platformach hazardowych online wykorzystują kombinację anonimowych i możliwych do zidentyfikowania kont do deponowania środków, które następnie są wypłacane lub przekazywane innym graczom. Kryptowaluty są zdecentralizowane, i zapewnia to dalszy poziom anonimowości, co jeszcze bardziej utrudnia śledzenie źródła i miejsca docelowego transakcji, szczególnie na platformach, które nie posiadają takich zabezpieczeń jak KYC czy AML.

W jaki sposób kasyna online mogą zapobiegać praniu pieniędzy?

Kasyna muszą wykorzystywać zalety technologii w celu zwalczania prania pieniędzy. Technologia może pomóc w wykrywaniu oszustw, analizując duże ilości danych i identyfikując podejrzane transakcje i wzorce hazardu. Odbywa się to poprzez wykorzystanie zautomatyzowanych systemów, które oznaczają transakcje spełniające określone kryteria, na przykład transakcje duże lub nietypowe.

• Uczenie maszynowe i rozwiązania AI. Rozwiązania do weryfikacji tożsamości wykorzystujące sztuczną inteligencję mogą identyfikować tożsamość graczy i wzorce zachowań wskazujące na pranie pieniędzy. Takie systemy uczą się na podstawie przeszłych transakcji, aby identyfikować nietypowe wzorce. Rozwiązania te są także w stanie zweryfikować ogromne ilości informacji poprzez porównanie danych klientów z dokumentami tożsamości, danymi biometrycznymi czy zewnętrznymi bazami danych.
• Technologia Blockchain. Technologię Blockchain można wykorzystać do stworzenia przejrzystej i niezmiennej księgi transakcji. Wszystkie transakcje na blockchainie tworzą trwały ślad niezmiennych zapisów. W rezultacie tego można ustalić źródło pieniędzy.
• Zgłaszanie podejrzanych działań. Operatorzy mają obowiązek zgłaszać właściwym władzom wszelkie podejrzane działania lub transakcje. Obejmuje to wszelkie nietypowe transakcje, które nie spełniają określonych progów finansowych lub innych standardów określonych przez lokalne przepisy. Można tu zastosować zautomatyzowane systemy sygnalizujące podejrzane transakcje.
• Ocena ryzyka. Ocena ryzyka obejmuje dokładne badanie wzorców transakcji, lokalizacji geograficznych i profili użytkowników w celu ustalenia prawdopodobieństwa i potencjalnego ryzyka prania pieniędzy. Po wykryciu zagrożeń operatorzy kasyn online mogą podjąć odpowiednie działania w celu ich ograniczenia, jak na przykład wdrożenie zaawansowanych protokołów należytej staranności w przypadku użytkowników wysokiego ryzyka.

Jak pranie pieniędzy wpływa na użytkowników kasyn online?

Skutki, kiedy kasyna online staną się ofiarą prania pieniędzy, mogą być duże. Po pierwsze, następuje szkoda dla reputacji, ponieważ obecni i przyszli klienci będą zadawać pytania dotyczące legalności i bezpieczeństwa platformy, co spowoduje utratę zaufania graczy.

Użytkownicy, którzy pozostaną na platformie i obawiają się prania pieniędzy, potencjalnie zmienią swoje nawyki dotyczące depozytów. Innym prawdopodobnym skutkiem może być to, że gracze przestaną ufać procesom KYC z obawy, że ich informacje mogą zostać niewłaściwie wykorzystane.

Rozwój technologii informatycznej i cyfryzacyjnej w tym także rozwój sztucznej inteligencji AI z pewnością będzie wspierał operatorów kasyn online w walce z procederem prania brudnych pieniędzy. Potencjał AI jest ogromny, dlatego właściciele witryn hazardowych ze spokojem patrzą w przyszłość, jeśli chodzi o zabezpieczenie się przed oszustwami finansowymi ze strony różnych przestępców. W niedalekiej przyszłości zapewne powstaną nowe narzędzia, które będą wspomagać kontrolę nad transakcjami bankowymi, które odbywają się na platformach hazardowych online.